２０１８年１月より、つみたてＮＩＳＡに挑戦しています。
「ひふみプラス」と「楽天・全米株式・インデックス・ファンド」という商品を毎月５，０００円ずつ、合計月１０，０００円の積み立てを行って、どのぐらいの利益を出すことができるのか実際の収支報告をしていきたいと思います。
今回は、開始から半年経過しましたので、開始半年の実収支報告をしたいと思います。
つみたてＮＩＳＡがどのくらいの収支になるか気になる方はぜひご覧ください。
Contents
つみたてＮＩＳＡ収支報告表
| ひふみプラス | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 年月 | 積立額 | 積立額（合計） | 資産額 | 収支 | 収支（割合） |
| 2018年1月 | 5,000 | 5,000 | 4,915 | -85 | -1.70% |
| 2月 | 5,000 | 10,000 | 9,761 | -239 | -2.39% |
| 3月 | 5,000 | 15,000 | 14,796 | -204 | -1.36% |
| 4月 | 5,000 | 20,000 | 19,969 | -31 | -0.16% |
| 5月 | 5,000 | 25,000 | 25,130 | 130 | 0.52% |
| 6月 | 5,000 | 30,000 | 30,123 | 123 | 0.41% |
| 楽天・全米株式・インデックス・ファンド | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 年月 | 積立額 | 積立額（合計） | 資産額 | 収支 | 収支（割合） |
| 2018年1月 | 5,000 | 5,000 | 4,923 | -44 | -1.54% |
| 2月 | 5,000 | 10,000 | 9,688 | -312 | -3.12% |
| 3月 | 5,000 | 15,000 | 14,287 | -713 | -4.75% |
| 4月 | 5,000 | 20,000 | 19,911 | -89 | -0.45% |
| 5月 | 5,000 | 25,000 | 25,307 | 307 | 1.23% |
| 6月 | 5,000 | 20,000 | 30,745 | 745 | 2.48% |
| 合計 | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 年月 | 積立額 | 積立額（合計） | 資産額 | 収支 | 収支（割合） |
| 2018年1月 | 10,000 | 10,000 | 9,838 | -162 | -1.62% |
| 2月 | 10,000 | 20,000 | 19,449 | -551 | -2.76% |
| 3月 | 10,000 | 30,000 | 29,083 | -917 | -3.06% |
| 4月 | 10,000 | 40,000 | 39,880 | -120 | -0.30% |
| 5月 | 10,000 | 50,000 | 50,437 | 437 | 0.87% |
| 6月 | 10,000 | 60,000 | 60,868 | 868 | 1.45% |
つみたてＮＩＳＡ収支報告【２０１８年１月（１ヶ月目）】
初めての積立から１カ月の結果です。
10,000円積み立て、運用の結果9,838円、差し引き-162円という結果になりました。
銀行に預けたことしかないので、162円とはいえ資産がマイナスになるのはすごい損した感じがしてしまいます。
ですが、資産がマイナスになるリスクは分かったうえでの資産運用ですので、気長に見守ってみたいと思います。
つみたてＮＩＳＡ収支報告【２０１８年２月（２ヶ月目）】
合計積立額は20,000円、資産額は19,449円、収支は-551円という結果になりました。
先月に引き続きマイナスとなっていますが、今月は投資しているひふみプラスで、大幅な下落がありました。
大幅な下落があった場合、このようなレポートが掲載されるようです。
読んでみたところ、米国株が米国雇用統計の結果大幅な値下げとなり、その影響を受けて日本株も大幅な下落となったとのことです。
正直、株を勉強しているわけでもないのでよく理解できていませんが、このようになにかあった時にレポートが送られてくるのはいいことだと思います。
マイナスは続いていますが、もちろんこのまま継続して積み立てをしていきます！
つみたてＮＩＳＡ収支報告【２０１８年３月（３ヶ月目）】
合計積立額は30,000円、資産額は29,083円、収支は-917円という結果になりました。
３か月連続のマイナスとなります。徐々にマイナスが増えていくと不安になっていきますが、引き続き様子を見ていきます。
つみたてＮＩＳＡ収支報告【２０１８年４月（４ヶ月目）】
合計積立額は40,000円、資産額は39,880円、収支は-120円という結果になりました。
４か月目にして初めてマイナスが減る結果となりました。
まだまだ総額でプラスにはなりませんが、来月以降に期待します。
つみたてＮＩＳＡ収支報告【２０１８年５月（５ヶ月目）】
合計積立額は50,000円、資産額は50,437円、収支は+437円という結果になりました。
つみたてＮＩＳＡ開始５か月目にして初の黒字の結果となりました。
開始から４ヶ月間は赤字が続いており、投資をしたことがないパパぶたはかなりビビっていましたが、楽天・全米株式・インデックス・ファンドが回復してくれたおかげで黒字収支となることができました。
つみたてＮＩＳＡ収支報告【２０１８年６月（６ヶ月目）】
合計積立額は60,000円、資産額は60,868円、収支は+868円という結果になりました。
先月に引き続き黒字の結果となりました。
楽天・全米株式・インデックス・ファンドが先月に引き続き上昇を続け、黒字収支の要因となっています。
半年間の積立結果
半年を終え、まずは黒字収支となったため一安心です。
こういった投資を今までしたことがなかったのですが、とても気軽に積立投資を楽しむことができました。
口座を開設するまでは時間がかかりましたが、いざ積み立ての投資設定すると、その後は基本的に何も作業する必要がなく放置しておけます。
赤字も黒字も経験することができたので、まだまだ長い目でみて積み立てを継続してきたいです。
つみたてＮＩＳＡを始めたい方は、楽天証券のつみたてＮＩＳＡをオススメします。
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